Investissement
intergénérationnel
Un patrimoine familial se construit, se protège et se transmet rarement à l’échelle d’une seule génération. Nous accompagnons grands-parents, parents et petits-enfants dans une même stratégie cohérente, pour que chaque euro investi serve à la fois le présent et l’avenir de la famille.
Un accompagnement construit
génération par génération
Nous ne traitons pas trois dossiers séparés, mais une seule famille avec des objectifs qui s’articulent entre eux. Notre rôle est de faire dialoguer ces objectifs pour éviter les redondances, les angles morts fiscaux et les opportunités manquées.
Grands-parents : sécuriser et transmettre
Bilan patrimonial complet, arbitrage entre conservation et anticipation de la transmission, donations, démembrement de propriété, assurance-vie et clauses bénéficiaires adaptées aux objectifs familiaux.
Parents : optimiser et préparer l’avenir
Placements financiers adaptés au profil et à l’horizon, structuration de revenus complémentaires, stratégie de transmission descendante et ascendante, arbitrages fiscaux sur les revenus et le patrimoine.
Petits-enfants : construire sur le temps long
Ouverture et pilotage de contrats long terme (assurance-vie avec clause spécifique, contrat de capitalisation), pédagogie financière adaptée à l’âge, mise en place de versements programmés ou de donations-partages au bénéfice des plus jeunes.
Coordination familiale
Mise en cohérence des stratégies entre générations, coordination avec le notaire et l’expert-comptable de la famille, anticipation des droits de mutation et des délais fiscaux.
Suivi dans la durée
Point patrimonial annuel par foyer et vision consolidée familiale, ajustement des stratégies aux évolutions de vie (naissance, succession, cession d’entreprise).
Nos honoraires :
clairs avant tout engagement
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Les honoraires sont établis selon la complexité du dossier et le temps passé.
Offert sans engagement
Un premier échange pour comprendre votre situation et définir ensemble le périmètre de la mission.
Entretien de découverte
Recueil de vos objectifs
Périmètre de mission proposé
Aucun honoraire, aucun engagement
Sur-mesure selon la complexité du dossier
Honoraires établis selon la complexité du dossier et le temps passé, annoncés avant le démarrage.
Bilan patrimonial de chaque génération
Diagnostic croisé et leviers de transmission
Préconisations chiffrées par génération
Calendrier de mise en œuvre
Rapport d’adéquation formalisé
Transparence sur la rémunération
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée, conformément aux exigences de la profession.
Accompagnement dans la souscription
Coordination avec vos partenaires
Point de suivi annuel
Information complète sur la rémunération
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Tarification sur-mesure, établie selon la complexité du dossier et le temps passé.
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé : il permet de définir ensemble le périmètre de la mission avant tout engagement.
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée en toute transparence, conformément aux exigences de la profession.
CIF ANACOFI • ORIAS • Diplôme d’Expertise Comptable • Certification AMF
Notre méthode,
en 4 étapes
Chaque génération est entendue, puis la stratégie est construite comme un tout : diagnostic croisé, préconisations chiffrées, mise en œuvre coordonnée et suivi annuel.
Recueil
Entretien avec chaque génération concernée, recueil des informations patrimoniales, familiales et fiscales, définition des objectifs de chacun.
Diagnostic
Analyse patrimoniale croisée entre générations, identification des leviers de transmission et des risques (fiscalité, indivision, déséquilibres entre héritiers).
Préconisation
Présentation d’une stratégie globale et de préconisations chiffrées par génération, avec un calendrier de mise en œuvre.
Mise en œuvre et suivi
Accompagnement dans la souscription des solutions retenues, coordination avec les partenaires, suivi annuel de la stratégie.
Nos
engagements
Une vision familiale
Une vision patrimoniale familiale, pas des dossiers isolés.
Transparence totale
Transparence totale sur les frais et la rémunération, conformément aux exigences CIF/ANACOFI.
Un groupe pluridisciplinaire
Coordination avec les autres experts du Groupe NECC : juridique, comptable, fiscal.
Un rapport d’adéquation
Un rapport d’adéquation formalisé pour chaque préconisation.
Un suivi annuel
Un point de suivi annuel systématique.
LE MOT DU DIRIGEANT
David Peyre
Président • Elevancia Gestion Privée
Elevancia Gestion Privée — SAS au capital de 10 000 € — RCS Lille Métropole 942 574 435 — 5 rue Christophe Colomb, 59700 Marcq-en-Barœul. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF sous le n° E011388, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25004090 (activités CIF et COA). Pour en savoir plus, consultez nos mentions légales.