Revue indépendante du patrimoine :
un second regard, chiffré
Un patrimoine complexe ne se gère pas par briques. Nous menons une revue indépendante, exhaustive et chiffrée de votre patrimoine professionnel et personnel — sans lien capitalistique avec un assureur ou une société de gestion, sans fonds maison imposé. À l’arrivée : un plan d’action priorisé, chiffré net de fiscalité et de frais, et un pilotage dans la durée.
Pourquoi un second regard
indépendant
Un dirigeant accumule au fil des années des contrats, des structures et des schémas mis en place par des interlocuteurs différents, à des moments différents, pour des raisons qui ont parfois cessé d’être valables. Personne n’a jamais relu l’ensemble d’un seul œil. La revue repart de zéro, lit le patrimoine comme un tout, et chiffre ce que la situation actuelle coûte face à ce qu’elle pourrait rapporter.
Indépendance
Aucun lien capitalistique avec un assureur ou une société de gestion. Aucun fonds maison imposé. Mise en concurrence systématique sur au moins trois acteurs, frais négociés en faveur du client.
Architecture ouverte
Accès à plus de 150 partenaires (sociétés de gestion, assureurs, brokers, promoteurs), plus de 1 000 unités de compte référencées et plus de 50 fonds fermés sourcés.
Approche intégrée
Huit expertises métiers réunies sous le même toit au sein du Groupe NECC : comptabilité, audit, juridique, fiscal, social, conseil, CIF, immobilier. Une vision unifiée du patrimoine professionnel et personnel.
Interlocuteur unique
Elevancia orchestre les intervenants — notaire, avocat, banquier, expert-comptable, family office. Vous n’avez qu’un seul point de contact.
Pour les dirigeants et actionnaires majoritaires
Dont une part significative du patrimoine est logée dans l’entreprise ou une holding, dont les schémas ont été empilés au fil du temps, ou qui envisagent une cession ou une transmission à 5 à 10 ans.
Pour les familles
Qui souhaitent un second regard indépendant sur des préconisations reçues par ailleurs.
Des honoraires alignés
sur la valeur réellement créée
Si la revue ne dégage rien, nous n’avons pas à être rémunérés comme si elle avait tout changé.
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Offert sans engagement
Qualifier ensemble la pertinence d’une revue et en cadrer le périmètre avant tout engagement.
Entretien d’enjeu
Pertinence et périmètre de la revue
Confidentialité : NDA bilatéral
Aucun honoraire, aucun engagement
Sur-mesure Facturation au temps passé et aux gains réalisés
Cadrage, diagnostic 360° en huit dimensions et préconisations chiffrées, restituées oralement.
Lettre de mission et dossier patrimonial consolidé
Bilan patrimonial commenté sur huit dimensions
Comparatif d’enveloppes et scénarios à 5 et 10 ans
Mise en concurrence sur au moins trois acteurs
Plan d’action priorisé, chiffré net de fiscalité et de frais à 1, 5 et 10 ans
En fonction du patrimoine géré et de la complexité cadence trimestrielle
Tableau de bord patrimonial consolidé, suivi du plan d’action, veille fiscale et juridique, coordination des intervenants.
Tableau de bord : performance, allocation, frais, exposition
Gains réalisés comparés aux gains anticipés
Veille fiscale et juridique chiffrée
Revue annuelle approfondie
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Notre conviction : nos honoraires doivent être alignés sur la valeur réellement créée.
Tarification sur-mesure, établie selon la complexité du dossier et la consistance du patrimoine à auditer (nombre de structures, d’enveloppes, de juridictions, d’intervenants à coordonner).
Une part variable, indexée sur les gains effectivement réalisés et la performance supplémentaire obtenue, peut compléter la part fixe. Le mode de rémunération retenu, la part fixe, la part variable et son mode de calcul sont intégralement formalisés dans la lettre de mission signée avant le démarrage.
Toute rémunération éventuelle perçue au titre des solutions souscrites est communiquée en toute transparence, conformément aux exigences ANACOFI/CIF.
La revue,
en quatre phases
Sur 8 à 12 semaines, nous menons une revue conçue comme un audit patrimonial, qui aboutit à un plan d’action chiffré puis à un pilotage continu.
Cadrage et collecte — semaines 1 à 2
Entretien d’enjeu avec le dirigeant et son conjoint, inventaire patrimonial exhaustif, collecte des pièces juridiques, fiscales et de l’ensemble des contrats. Livrable : lettre de mission et dossier patrimonial. NDA bilatéral systématique.
Diagnostic 360° — semaines 3 à 6
Analyse pluridisciplinaire en huit dimensions, chacune instruite par l’expert métier compétent. Les conclusions sont consolidées dans un bilan patrimonial commenté, transmis puis présenté oralement.
Préconisations chiffrées — semaines 7 à 9
Comparatif d’enveloppes, scénarios de réorganisation modélisés à 5 et 10 ans, mise en concurrence sur au moins trois acteurs, plan d’action priorisé. Chaque recommandation est chiffrée en gain net de fiscalité et de frais à 1, 5 et 10 ans.
Reporting et pilotage — en continu
Tableau de bord patrimonial consolidé, suivi du plan d’action, veille fiscale et juridique chiffrée, coordination des intervenants, revue annuelle approfondie. Cadence trimestrielle.
Financier : allocation, diversification, performance nette, frais réels
Juridique : régime matrimonial, clauses de remploi, avantages matrimoniaux
Fiscal : IR, IFI, plus-values, sécurisation des dispositifs
Sociétaire : holding, intégration fiscale, pacte Dutreil, démembrement, cash-out
Rémunération : mix salaire-dividendes, retraite, prévoyance, épargne salariale
Transmission : donations, succession, démembrement, schéma intergénérationnel
Bénéficiaires : audit ligne à ligne des clauses d’assurance-vie et de capitalisation
Immobilier : SCI, démembrement, financement, rendement net, fiscalité des revenus fonciers
Lettre de mission et dossier patrimonial consolidé
Bilan patrimonial commenté, transmis et présenté oralement
Plan d’action priorisé, chiffré net de fiscalité et de frais à 1, 5 et 10 ans
Tableau de bord trimestriel et revue annuelle approfondie
Nos
engagements
LE MOT DU DIRIGEANT
David Peyre
Président • Elevancia Gestion Privée
Elevancia Gestion Privée — SAS au capital de 10 000 € — RCS Lille Métropole 942 574 435 — 5 rue Christophe Colomb, 59700 Marcq-en-Barœul. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF sous le n° E011388, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25004090 (activités CIF et COA). Les performances passées ne préjugent pas des performances futures. Pour en savoir plus, consultez nos mentions légales.