Optimisation financière
et protection du dirigeant
Le patrimoine d’un dirigeant ne se pense pas séparément de son entreprise. Nous articulons les décisions de trésorerie, de structuration et de rémunération avec la protection personnelle du dirigeant et de ses proches, en lien avec les experts-comptables et juristes du Groupe NECC.
Une approche à la croisée
de l’entreprise et du dirigeant
Chaque décision financière prise au niveau de l’entreprise a un impact sur le patrimoine personnel du dirigeant, et inversement. Nous travaillons ces deux dimensions ensemble plutôt qu’en silos.
Optimisation de la trésorerie
Analyse de la trésorerie excédentaire, arbitrage entre réinvestissement, placement de trésorerie d’entreprise et distribution, solutions adaptées à l’horizon et au besoin de liquidité de l’entreprise.
Restructuration et ingénierie financière
Structuration holding, apport-cession, réorganisation du groupe, financement de la croissance externe, coordination avec les équipes juridiques et comptables du Groupe NECC.
Protection du dirigeant
Prévoyance, garantie homme-clé, protection en cas d’arrêt de travail, invalidité ou décès, anticipation des conséquences patrimoniales d’un accident de la vie pour le dirigeant et sa famille.
Optimisation de la rémunération
Arbitrage entre rémunération, dividendes et épargne salariale/retraite (PER Entreprise, PEE, intéressement, participation), optimisation sociale et fiscale de la rémunération globale du dirigeant.
Transmission de l’entreprise
Anticipation de la cession ou de la transmission de l’entreprise, articulation avec la stratégie patrimoniale personnelle du dirigeant.
Nos honoraires :
clairs avant tout engagement
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Les honoraires sont établis selon la complexité du dossier et le temps passé.
Offert sans engagement
Un premier échange pour comprendre votre situation et définir ensemble le périmètre de la mission.
Entretien de découverte
Recueil de vos objectifs
Périmètre de mission proposé
Aucun honoraire, aucun engagement
Sur-mesure selon la complexité du dossier
Honoraires établis selon la complexité du dossier et le temps passé, annoncés avant le démarrage.
Analyse de la trésorerie et de la structure
Analyse patrimoniale personnelle du dirigeant
Zones de risque et d’optimisation
Solutions chiffrées, impact fiscal et social estimé
Rapport d’adéquation formalisé
Transparence sur la rémunération
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée, conformément aux exigences de la profession.
Accompagnement dans la souscription
Coordination avec vos partenaires
Point de suivi annuel
Information complète sur la rémunération
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Tarification sur-mesure, établie selon la complexité du dossier et le temps passé.
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé : il permet de définir ensemble le périmètre de la mission avant tout engagement.
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée en toute transparence, conformément aux exigences de la profession.
CIF ANACOFI • ORIAS • Diplôme d’Expertise Comptable • Certification AMF
Notre méthode,
en 4 étapes
Un cadrage avec le dirigeant et son expert-comptable, un diagnostic croisé entreprise / patrimoine personnel, des solutions chiffrées, puis une mise en œuvre coordonnée au sein du Groupe NECC.
Cadrage
Point avec le dirigeant et, si besoin, son expert-comptable, sur la situation de l’entreprise et les objectifs personnels et professionnels.
Diagnostic croisé
Analyse de la trésorerie et de la structure de l’entreprise, analyse patrimoniale personnelle du dirigeant, identification des zones de risque et d’optimisation.
Préconisation
Présentation de solutions chiffrées, entreprise et dirigeant, avec impact fiscal et social estimé.
Mise en œuvre et suivi
Accompagnement dans la mise en place des solutions, coordination avec les experts-comptables et juristes du Groupe NECC, point de suivi annuel.
Nos
engagements
Entreprise + dirigeant
Une approche intégrée entreprise + dirigeant, pas deux sujets traités séparément.
Coordination directe
Coordination directe avec les experts-comptables et juristes du Groupe NECC.
Transparence
Transparence sur les frais et rémunérations, conformément aux exigences de la profession.
Un rapport d’adéquation
Un rapport d’adéquation formalisé pour chaque préconisation.
LE MOT DU DIRIGEANT
David Peyre
Président • Elevancia Gestion Privée
Elevancia Gestion Privée — SAS au capital de 10 000 € — RCS Lille Métropole 942 574 435 — 5 rue Christophe Colomb, 59700 Marcq-en-Barœul. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF sous le n° E011388, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25004090 (activités CIF et COA). Pour en savoir plus, consultez nos mentions légales.