Préparation
à la retraite
Anticiper sa retraite, c’est se donner le temps de construire les revenus et le patrimoine qui permettront de maintenir son niveau de vie. Nous accompagnons ce projet de long terme avec un bilan précis, des solutions chiffrées et un suivi régulier jusqu’au départ.
Un accompagnement du bilan
jusqu’au départ en retraite
Plus l’anticipation est précoce, plus les leviers disponibles sont nombreux. Nous adaptons la stratégie à l’horizon de chacun, qu’il reste 25 ans ou 5 ans avant le départ.
Bilan retraite
Reconstitution de la carrière, estimation des pensions futures (régimes de base et complémentaires), identification des écarts entre revenus futurs et niveau de vie souhaité.
Revenus complémentaires
Mise en place de solutions dédiées (PER, assurance-vie, SCPI, private equity, immobilier), calibrage des versements selon l’horizon et la fiscalité personnelle, arbitrage entre capital et rente.
Construction du patrimoine financier
Stratégie d’épargne long terme, diversification adaptée au profil de risque et à l’horizon restant avant le départ.
Construction du patrimoine immobilier
Investissement locatif, SCPI, démembrement, optimisation de la fiscalité immobilière en vue de générer des revenus complémentaires à la retraite.
Approche du départ
Ajustement de la stratégie à l’approche du départ (sécurisation progressive, arbitrage capital/rente, optimisation des sorties de contrats).
Nos honoraires :
clairs avant tout engagement
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Les honoraires sont établis selon la complexité du dossier et le temps passé.
Offert sans engagement
Un premier échange pour comprendre votre situation et définir ensemble le périmètre de la mission.
Entretien de découverte
Recueil de vos objectifs
Périmètre de mission proposé
Aucun honoraire, aucun engagement
Sur-mesure selon la complexité du dossier
Honoraires établis selon la complexité du dossier et le temps passé, annoncés avant le démarrage.
Reconstitution de carrière et estimation des pensions
Écart entre revenus futurs et niveau de vie visé
Stratégie chiffrée, plusieurs scénarios d’horizon
Arbitrage capital / rente
Rapport d’adéquation formalisé
Transparence sur la rémunération
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée, conformément aux exigences de la profession.
Accompagnement dans la souscription
Coordination avec vos partenaires
Point de suivi annuel
Information complète sur la rémunération
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé.
Tarification sur-mesure, établie selon la complexité du dossier et le temps passé.
Le premier rendez-vous n’est jamais facturé : il permet de définir ensemble le périmètre de la mission avant tout engagement.
Rémunération éventuelle par rétrocessions sur les solutions souscrites, toujours communiquée en toute transparence, conformément aux exigences de la profession.
CIF ANACOFI • ORIAS • Diplôme d’Expertise Comptable • Certification AMF
Notre méthode,
en 4 étapes
Un bilan chiffré de vos droits, l’écart à combler pour maintenir votre niveau de vie, une stratégie par scénario d’horizon, puis un ajustement annuel jusqu’au départ effectif.
Bilan
Recueil de la situation professionnelle, familiale et patrimoniale, estimation des droits à la retraite.
Diagnostic
Identification de l’écart entre revenus futurs estimés et objectif de niveau de vie, analyse du patrimoine disponible et de sa capacité à générer des revenus complémentaires.
Préconisation
Présentation d’une stratégie chiffrée, avec plusieurs scénarios selon l’horizon de départ souhaité.
Mise en œuvre et suivi
Souscription des solutions retenues, ajustement annuel de la stratégie jusqu’au départ effectif à la retraite.
Nos
engagements
Un bilan chiffré
Un bilan retraite chiffré, pas une estimation approximative.
Votre horizon réel
Une stratégie ajustée à l’horizon réel de chacun : court, moyen ou long terme.
Transparence
Transparence sur les frais et rémunérations, conformément aux exigences de la profession.
Un rapport d’adéquation
Un rapport d’adéquation formalisé pour chaque préconisation.
Jusqu’au départ
Un suivi annuel jusqu’au départ effectif à la retraite.
LE MOT DU DIRIGEANT
David Peyre
Président • Elevancia Gestion Privée
Elevancia Gestion Privée — SAS au capital de 10 000 € — RCS Lille Métropole 942 574 435 — 5 rue Christophe Colomb, 59700 Marcq-en-Barœul. Conseiller en Investissements Financiers (CIF), membre de l’ANACOFI-CIF sous le n° E011388, immatriculé à l’ORIAS sous le n° 25004090 (activités CIF et COA). Pour en savoir plus, consultez nos mentions légales.